Çek, Senet Portföyü ve Vadeli Nakit Akışı Yönetimi

Türkiye'de B2B ticaretin büyük bölümü vadeli çek ve senetlerle döner. Kağıt üzerinde kâr eden pek çok işletmenin batmasının temel sebebi, vadeli çeklerin ödeme günü ile kendi tedarikçi borçlarının vade gününü eşleştirememesidir.

Müşteriden aldığınız çekin tutarı kadar vadesi de önemlidir. Vade tarihleri doğru takip edilmediğinde banka kasasında nakit açığı oluşur.

Fiziksel çek defterlerini ve senet koçanlarını kasada unutan şirketler, tahsilat gününü kaçırarak finansal kayba uğrar.

Dijital vade takvimi; vadesine 7 gün, 3 gün ve 1 gün kalan evraklar için yöneticiye otomatik bildirim gönderir. Böylece çek zamanında bankaya ibraz edilir.

Müşterinizden aldığınız bir çeki doğrudan nakde çevirmek yerine mal aldığınız tedarikçinize ciro edebilirsiniz. Rasyova'da ciro edilen çek, hem müşterinizin cari hesabından hem de tedarikçinizin borcundan tek tıkla düşülür.

Çeki bankaya tahsile verdiğinizde banka tahsilat komisyonu otomatik hesaplanır; teminata verildiğinde ise kredi limitinizdeki karşılığı netleşir.

Karşılıksız çıkan bir çek derhal hukuki takip havuzuna alınmalıdır. Rasyova üzerinden keşideciye ihtarname notları ekleyebilir ve müşterinin açık hesap risk limitini otomatik dondurabilirsiniz.